Sou Investidor

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O que faz um Consultor?

O consultor de valores mobiliários é o profissional ou empresa autorizado(a) a orientar, aconselhar e recomendar investimentos, de forma independente e individualizada, cuja decisão final é do investidor.

Este profissional possui conhecimentos técnicos e práticos para auxiliar seus clientes na melhor opção de investimentos para seu perfil e objetivo, nos diversos bancos, corretoras e gestores.

Ele possui uma visão holística do patrimônio do cliente, entendendo seu momento de vida e buscando soluções personalizadas de forma independente e transparente.

A pessoa ou empresa que exerce a Consultoria de Valores Mobiliários obrigatoriamente deve estar registrada na CVM, conforme a Resolução CVM 19/2021 que regulamenta a atividade.

Ou seja, quando você busca um médico, ele precisa ter CRM. Um advogado, para exercer a atividade de advocacia, necessita do registro na OAB. E consultor de valores mobiliários, assim como os demais profissionais do Mercado de Capitais, precisa estar registrado na CVM!

Assessoria e Consultoria de Investimentos, qual a diferença?

Conversamos sobre as atribuições dos Consultores de Valores Mobiliários e dos Gerentes, Especialistas e Assessores de Investimentos, e suas diferenças . Para a ABCVM, o fortalecimento e a transparência do Mercado de Capitais beneficiam nossa economia e o país. Trabalhamos para levar conhecimento entre os participantes e promover a atividade de Consultoria de Valores Mobiliários. Assista o vídeo a seguir para saber mais!

Como contratar um Consultor?

Antes de tudo, é primordial que o consultor ou a empresa de consultoria esteja credenciada à CVM. Essa informação está disponível em: Sistemas CVM > Consultas > Cadastro Geral, no qual você deve colocar o nome do profissional ou da empresa.

Após a primeira verificação, é importante entender qual a experiência do profissional no Mercado de Capitais. Uma forma de entendermos o nível de conhecimento do profissional é ver quais certificações ele possui. Algumas certificações no mercado financeiro são reconhecidas pela CVM para registro e autorização da atividade, e são elas: CEA, CNPI, CFA (level III), CGA, ACIIA ( exam 1 e 2 final level) e CFP.

Também é importante entender como a empresa ou consultor atua e quais os tipos de serviços que ele oferece, como é a estrutura de remuneração para cada serviço e prestação de informações para o investidor.

Além disso, recomendamos verificar se o profissional possui algum vínculo REMUNERADO com bancos e corretoras, que o influencie na orientação e recomendação dos produtos de investimentos. As consultorias podem ter vínculo contratual com corretoras para uso de sua infraestrutura, sem serem remuneradas.

É importante requerer a existência de um contrato de prestação de serviço que deve descrever, no mínimo, como o consultor será remunerado, os serviços e a periodicidade da consultoria.

Passo a passo para contratar um consultor com segurança:

ETAPA 01:

ETAPA 02:

ETAPA 03:

ETAPA 04:

Participantes do mercado de capitais

O mercado financeiro é composto por vários participantes, com especificação e objetivo diferentes. É importante saber as diferenças de cada um, para compreender suas responsabilidades e limitações no que tange a investimentos.

Gerentes de Relacionamento, Gerente de Investimento ou Especialista de Investimentos: são funcionários ou contratados nos bancos comerciais e de investimentos, que comercializam os produtos de investimentos de acordo com a alocação de classe de ativos estabelecida pela instituição.
Assessores de Investimentos ou Agente Autônomos de Investimentos: prepostos das corretoras, distribuidoras e banco que, também, oferecem os produtos de investimentos de acordo com a alocação de classe de ativos estabelecida pela instituição.
Gestoras de Recursos/Fundos de Investimento: Administram os recursos de seus clientes e ou cotistas, conforme a política de investimentos estabelecidas e aceita entre eles.
Analistas de Investimentos: profissionais independentes ou contratados por instituições para analisarem, de forma imparcial e impessoal, os diversos ativos do Mercado de Capitais.
Planejadores Financeiros: profissionais, muitas vezes certificados por institutos de especialização, que instruem, orientam e acompanham as finanças pessoais de seus clientes.
Life Planner e Corretores de Seguros: profissionais que orientam e comercializam opções de Seguro de Vida e ou Previdência Privada.

Todos esses profissionais exercem funções importantíssimas no mercado, no entanto, somente o consultor de valores mobiliários é autorizado a exercer a atividade de consultoria de investimentos, isto é, a recomendação de investimentos individual e personalizada.

Para eventuais parcerias, entre em contato!