por Marisa Dornelles, Planejadora Financeira CFP®, Consultora CVM, sócia da MGA3 Planejamento e Consultoria, sócia da Real Investor, gestora de recursos.
Nesse artigo falaremos sobre o profissional denominado Consultor de Valores Mobiliários, também conhecido como Consultor CVM ou Consultor de Investimentos.
O acesso mais rápido e fácil às informações sobre o mercado financeiro tem possibilitado aos investidores um maior conhecimento a respeito dos profissionais disponíveis para auxiliá-los nos cuidados com seu patrimônio.
Muito tem sido discutido sobre as diferenças entre gerentes de banco, agentes autônomos de investimentos e consultores de valores mobiliários. Aqui mesmo, no site da ABCVM, há esclarecimentos sobre esse assunto.
Embora esse debate esteja mais presente, ainda não está totalmente claro para os investidores e até para novos profissionais do mercado, qual o modelo mais adequado nessa relação, cliente-profissional.
Nós, sócios fundadores da ABCVM, entendemos que a profissão de consultor de valores mobiliários é uma evolução importante nesse atendimento, visto que extingue todo e qualquer conflito de interesse entre o profissional e o cliente, já que é remunerado através do modelo fee based, isto é, baseado em taxa fixa e alinhado somente aos interesses do cliente, sem vínculo com qualquer Instituição Financeira.
Tomando como referência os Estados Unidos, lá esse modelo já é responsável por mais de 70% dos relacionamentos entre clientes e profissionais do mercado. Na Inglaterra, esse percentual chega a 100%, visto que o modelo de comission based, baseado em comissões, foi extinto em 2012.
Acreditamos que, conforme os investidores forem aumentando seu conhecimento e descobrindo qual tipo de atendimento está mais alinhado com seu perfil e objetivos, a profissão do consultor CVM vai ficando mais conhecida. Além disso, a evolução tecnológica também permitirá que os consultores CVM possam atender um número maior de clientes. Até pouco tempo atrás esse serviço só era oferecido aos grandes investidores pois, como é um serviço mais customizado e não existiam plataformas e consolidadores, havia uma limitação no atendimento.
Para fortalecer esse modelo, aumentar a troca entre os profissionais, realizar a interface do consultores CVM com as entidades do mercado financeiro, órgãos fiscalizadores, imprensa e outros profissionais de investimento, fundamos a ABCVM.
Assim como a APIMEC, que representa os 1.200 analistas do mercado de capitais há mais de 50 anos e a Planejar, que representa os 7.000 Planejadores Financeiros há mais de 20 anos, a ABCVM nasce com a intenção representar e unir os 1.300 consultores CVM, pessoas físicas e jurídicas e promover o aperfeiçoamento contínuo desses profissionais.
Desde a sua fundação, em julho de 2022, a ABCVM já promoveu encontro com profissionais especialistas em assuntos de interesse dos consultores, debates sobre montagem de portfólios, discussões sobre precificação, firmou parcerias com serviços importantes para os consultores CVM, e promoveu podcasts com associados.
Ao associar-se à ABCVM você também terá acesso a todos esses serviços e poderá, além de firmar parcerias, divulgar seu trabalho entre os colegas, aumentando seu networking.
Sendo assim, encerro esse texto convidando você a associar-se à ABCVM para juntos, fortalecermos a profissão de consultor CVM.
